Novatoriška e. valdymo sistema ir klestinčia IT industrija garsėjanti Estija 2017 m. žengė novatorišką žingsnį. Pradėjusi kriptovaliutų kompanijų licencijavimo sistemą, Baltijos šalis norėjo tapti pirmąja Europos Sąjungoje, reguliuojančia kriptovaliutų verslą.

Vietoj to, Estija tapo prieglobsčiu tarptautiniams kriptovaliutų nusikaltėliams, kuriuos vilioja galimybė gauti prestižinį „ES licencijos turėtojo“ titulą savo fiktyvioms įmonėms. Dar labiau tikėtina, kad jie išplovė pinigus arba iš aukų išviliojo daugiau nei milijardą eurų, parodė naujas žurnalistinis tyrimas.

Tarptautinis žurnalistų konsorciumas išanalizavo beveik 300 Estijoje registruotų kriptovaliutų bendrovių ir aptiko dešimtis nusikaltimų: didelio masto sukčiavimą, pinigų plovimą, vengimą taikyti sankcijas ir neteisėtą Rusijos sukarintų organizacijų, tokių kaip Wagner Group, finansavimą.

Žurnalistai taip pat aptiko sąsajų tarp Estijoje registruotos kriptovaliutų bendrovės ir didžiausio Rusijos valstybei priklausančio banko „Sberbank“.

Projekte dalyvauja Delfi (Estija), Siena.lt (Lietuva), Frontstory.pl (Lenkija), Paper Trail Media, Der Spiegel ir ZDF (Vokietija), Der Standard (Austrija) ir kt.

„Kyiv Independent“ prisidėjo prie šios istorijos tyrimų. Perskaitykite visą tyrimo stenogramą čia. Štai pagrindinės išvados:

Crypto funding for Russian private army

Žurnalistinio tyrimo metu nustatyta, kad Rusijos privati ​​karinė grupė „Rusich“, kuri yra Wagnerio grupės šerdis ir atsakinga už daugybinių karo nusikaltimų Ukrainoje įvykdymą, per kriptovaliutas sugebėjo pritraukti šimtus tūkstančių eurų aukų.

Finansuoti Rusijos privačią armiją iš užsienio per tradicinę bankininkystę bus sunku dėl griežtų pinigų plovimo taisyklių ir Rusijai taikomo SWIFT draudimo, o kriptovaliutos siūlo lengvesnius sprendimus ir beveik visišką anonimiškumą.

Žurnalistai aptiko devynias kriptovaliutų pinigines, kurias Rusichas naudojo sutelkdamas jų operacijų finansavimą, ir išsiaiškino, kad 2022–2023 metais privati ​​kariuomenė per jas surinko mažiausiai 200 tūkst.

Tarp kriptovaliutų kompanijų, padedančių „Rusich“ perkelti lėšas, yra „Garantex Europe OÜ“, kuriai nuo 2022 m. balandžio mėn. taikomos JAV sankcijos.

Teigiama, kad „Garantex“ taip pat siejama su keliais kibernetiniais nusikaltėliais. Žurnalistai rado bendrovės sąsajų su piniginėmis, susijusiomis su Šiaurės Korėjos kibernetiniais nusikaltėliais Lazarus Group ir Ivanu Fakhromyevu (dar žinomas kaip „Grybas“), ieškomu sukčiumi, susijusiu su „Conti“ – kibernetinių nusikaltėlių grupuote, susijusia su Rusijos žvalgyba.

Estija atėmė „Garantex“ licencijas 2022 metų vasario 24-ąją, Rusijos didelio masto invazijos į Ukrainą dieną. Tačiau tai nesutrukdė bendrovei tęsti verslo, rodo spaudos tyrimas.

Sanctions evasion

Estijoje veikia kriptovaliutų biržos, kurios padeda rusams konvertuoti rublius į kitas valiutas, apeinant sankcijas.

Vienas iš jų – kelių milijardų dolerių vertės kriptovaliutų birža „Coinsbit“, turinti licencijuotą juridinį asmenį Estijoje. Tai leidžia vartotojams konvertuoti savo Rusijos rublius į Bitcoin.

„Coinsbit“ įkūrė Ukrainos IT verslininkas Mykola Udyansky. Tačiau jis teigė, kad 2019 m. pardavė savo akcijų paketą „Coinsbit“, o dabartiniai savininkai nežinomi.

Pranešama, kad oficiali „Coinsbit“ operacinė įmonė iš Estijos persikėlė į Seišelius, o tai neatskleidžia įmonės nuosavybės.

Kitas būdas, kaip įmonės apeina sankcijas Rusijai, yra tai, kas vadinama asmeniniu ryšiu arba P2P.

Teigiama, kad tarptautinė kriptovaliutų birža MEXC, kurios kasdieninės prekybos pajamos siekia apie 500 mln. eurų, P2P metodu siūlo atsiskaityti rubliais. Klientas gali siųsti rublius iš savo Rusijos banko sąskaitos į kitą privačią Rusijos banko sąskaitą ir mainais gauti kriptovaliutą į savo MEXC piniginę.

MEXC neleidžia pasiimti lėšų tiesiai iš savo piniginių, tačiau siūlo savo klientams galimybę pervesti kriptovaliutą į biržas, kurios išmoka dolerius ir eurus per Europos ir Amerikos bankines sistemas.

„YouTube“ ir Rusijos forumuose bei svetainėse žurnalistai taip pat rado vaizdo pamokų rusų kalba, kaip apeiti sankcijas su „Payeer“, populiariu kriptovaliutų keitimo ir mokėjimų apdorojimo įrenginiu Rusijoje.

Kai 2022 m. pasirodė internetinės mokymo programos, „Payeer“ veikė už Estijos ribų ir galėjo pasigirti milijonais klientų, iš kurių daugelis buvo Rusijoje.

Companies move, misdeeds continue

2022-aisiais Estija sugriežtino savo reglamentus, o kelios kriptovaliutos bendrovės pradėjo masinę migraciją į kaimyninę Lietuvą.

Tarp jų yra „Bayer“. Praradęs licenciją, 2023 metais savo veiklą perkėlė iš Estijos ir atgimė Lietuvoje kaip UAB „Payeer“. Kam priklauso projektas, neaišku. Įmonė registruota įvairiais pavadinimais, visų pirma rusiškais, įvairiose jurisdikcijose.

Kaip ir „Payeer“, kita tarptautinė kriptovaliutų bendrovė „MoneySwap OÜ“, valdanti virtualaus turto platformą „Mercuryo“, Lietuvoje įkūrė naują verslo įmonę. 2022 metais įmonė į vietos rinką įžengė kaip UAB „MoneyAmber“.

„Mercuryo“ Estijos ir Lietuvos verslo subjektų akcijos valdomos per Kipro įmonę „MRCR Holdings“. Tarp jos akcininkų yra ir Akšinas Djangirovas, turintis glaudžius ryšius su „Sberbank“. Jo brolis Džangiras Džangirovas yra „Sberbank“ vyriausiasis rizikos vadovas, o pats Akšinas iš „Sberbank“ 2021 m. gavo apie 285 600 eurų pajamų.

„Mercurio“ atstovas žurnalistams sakė, kad platforma neturi verslo ryšių su „Sberbank“ ir turi „nedviprasmišką poziciją prieš vykstantį karą Ukrainoje“.