Atskirai SEC nurodė, kad apskaičiavo, kad už Binance nesumokėtus mokesčius per pastaruosius ketverius metus buvo skirta daugiau nei 13 mln. Nors apskaičiavo, kad 2019–2023 m. „Binance“ uždirbo apie 225 mln.

Šią savaitę Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) padavė Binance į teismą Vašingtono federaliniame teisme, kaltindama bendrovę netinkamu klientų lėšų valdymu, melu reguliavimo institucijoms ir investuotojams apie savo veiklą ir manipuliacine prekyba. JAV reguliavimo institucijos paprašė federalinio teisėjo laikinai įšaldyti su JAV dukterine bendrove „Binance“ susijusį turtą, o trečiadienį pateiktas pareiškimas patvirtino šį prašymą.

SEC taip pat padavė į teismą Chao, geriau žinomą kaip CZ, teigdama, kad jis buvo schemos, kuria siekiama perkelti milijardus dolerių į jo kontroliuojamą ofšorinę įmonę, sumanytojas.

„Binance“ atstovas teigė, kad į indėliuose nurodytas operacijas nebuvo įtrauktos klientų lėšos ir kad lėšų pervedimas į įvairias pasaulio vietas buvo vykdomas kaip įprastos „Binance“ verslo veiklos dalis. „Binance“ neigė padaręs bet kokius nusikaltimus ir pažadėjo „ryžtingai“ gintis SEC byloje.

Nors trečiadienio dokumentuose nebuvo pateikta aiški teorija, kodėl „Binance“ lyderiai pervedė lėšas tokiu būdu, pinigų plovimo ekspertai teigė, kad dideli ir greiti pervedimai bankininkams turėjo iškelti raudoną vėliavą.

Bankai privalo pateikti federalinėms reguliavimo institucijoms arba SAR įtartinos veiklos ataskaitą, kai įtaria, kad sandoris gali būti susijęs su pinigų plovimu ar sukčiavimu. Ataskaitos yra konfidencialios, tačiau jos gali pateikti institucijoms tyrimo rezultatus.

Vienu atveju, 2022 m. vasario mėn., buvo teigiama, kad per kelias dienas į vieną iš „Binance“ „Silvergate“ sąskaitų pateko 20 mln. USD, o iš jos išplaukė 19,9 mln. USD, todėl mėnesio pradžioje sąskaitos likutis sudarė 7,6 mln. ir 7,7 milijono dolerių mėnesio pabaigoje.

Remiantis pateiktomis paraiškomis, „Signature’s Binance“ sąskaitoje tą patį mėnesį buvo įnešta 1 mlrd. USD, o išimta 1,3 mlrd. Išleisti pinigai atiteko Merit Peak, bendrovei Zhao, kurią kontroliuoja SEC, nes klientų pinigai buvo slapta sumaišyti.

„Tai vienas didžiausių mano matytų netinkamo finansinio elgesio atvejų – dokumentai yra didžiuliai“, – sakė Louise Shelley, Džordžo Meisono universiteto profesorė, besispecializuojanti pinigų plovimo srityje, ir pridūrė, kad ją „nustebino“, kad du bankai persikėlė. milijardus dolerių ofšoroje Binance tiek ilgai.

„Tai gana didžiulė ir turėtų iškelti raudonas vėliavas.

Reguliavimo institucijos nepasakė, ar „Silvergate“ ar „Signature“ pranešė apie veiklą „Binance“ paskyrose. „Silvergate“, kovo pradžioje savanoriškai likviduota po to, kai iš savo kriptovaliutų klientų patyrė milijardus dolerių nuostolių, 2021 ir 2022 metais uždarė kai kurias „Binance“ sąskaitas.

„Silvergate“ ir „Signature“ leido klientams, investuojantiems į kriptovaliutas, greitai pervesti lėšas JAV doleriais visame pasaulyje bet kuriuo paros metu. Daugeliui JAV bankų atsisakius užsiimti verslu su kriptovaliutų prekybos įmonėmis, „Silvergate“ ir „Signature“ greitai sukūrė nišinę bendrovę, aptarnaujančią šią rinką.

Abu bankai buvo tarp tų, kurie šiemet žlugo per mažų bankų stabilizavimo paniką – klientų, atsiimančių indėlius iš skolintojų. Kalifornijoje įsikūrusi „Silvergate“ tiesiog uždarė duris per mažų bankų krizę kovo mėnesį. Galiausiai Signature – didžiausias iš dviejų bankų – įsigijo Federalinę indėlių draudimo korporaciją. ir Niujorko valstijos finansinių paslaugų departamentas kovo 12 d.

„Signature“, kurios būstinė buvo Niujorke, vienu metu turėjo 40 dukterinių įmonių JAV ir turėjo šiek tiek mažiau nei 100 mlrd. USD turto, kai ją perėmė reguliavimo institucijos. 2018 m. Niujorko reguliavimo institucija patvirtino „Signature“ paraišką pradėti gauti indėlius iš kriptovaliutų prekybos klientų per specializuotą skaitmeninių mokėjimų platformą „Signet“.

Balandžio mėnesio ataskaitoje apie „Signature“ žlugimą Niujorko bankų priežiūros institucijos teigė, kad nors regioninis skolintojas „laikomas kriptovaliutų banku“, tai klaidinga pavardė. Reguliuotojas teigė, kad „virtualios valiutos bendrovės 2023 m. kovo mėn. sudarė 18 % banko indėlių bazės“, o nesėkmė buvo senas neapdraustų indėlininkų pratimas banke.

Ataskaitoje nebuvo kalbama apie „Signature“ sandorius su tokiomis įmonėmis kaip „Binance“. „Atlikdama nuolatinę operacijų peržiūrą ir derindama veiksmus su vadovybe, „Signature“ siekė nutraukti savo dėmesį į didelės rizikos klientus banko žlugimo metu“, – sakoma Niujorko reguliavimo institucijos pranešime.