Lietuva yra įtraukta į ES šalių, kurios žengė reikšmingus žingsnius kurdamos teisės aktus, reglamentuojančius kriptovaliutų pramonę, sąrašą. Kad kriptovaliutų įmonės galėtų čia legaliai veikti, jos turi gauti a Kripto licencija Lietuvoje. Čia tai galima padaryti daug lengviau ir greičiau nei kitose šalyse, todėl daugelis įmonių nori gauti šią registraciją.

Licencijos tipai

Lietuvoje Jums bus pasiūlytos 2 rūšių licencijos. Tai priklauso nuo to, kokių paslaugų norite: valiutos keitimo ar kriptovaliutos piniginės.

Pirmuoju atveju galite pasiūlyti kriptovaliutų keitimo į kriptovaliutas arba fiat valiutas paslaugas. Antruoju atveju galite atidaryti kriptovaliutų piniginę su karšta arba šalta saugykla.

Jei turite didelę įmonę, vienu metu galite išduoti abiejų tipų licencijas.

Pirminiai reikalavimai

Jei norite dirbti legaliai ir gauti kriptovaliutų licenciją, jūsų įmonė turi atitikti tam tikrus reikalavimus:

• Įmonėje turi dirbti ne mažiau kaip 2 žmonės;
• Įmonėje turi būti saugos specialistas;
• Įstatinis kapitalas didesnis kaip 2500 eurų;
• Virtualus adresas yra registruotas šioje šalyje;
• Visi klientai turi atlikti tapatybės nustatymo procedūrą;
• Turėtų būti nustatytos vidaus kontrolės procedūros;
• Įmonė turi pateikti ataskaitas reguliavimo institucijai.

Savininkui ar valdybos nariams nebūtina būti šalyje; Visus reikalus galima atlikti nuotoliniu būdu.

Svarbų vaidmenį atlieka saugumo eksperto pasirinkimas. Šis asmuo turėtų turėti specializuotą išsilavinimą, patirtį einant tas pačias pareigas ir gerą reputaciją. Jis turi stebėti vidinius procesus įmonėje ir užkirsti kelią įmonės steigėjų ir darbuotojų sukčiavimui. Taip pat į tokio eksperto pareigas įeina klientų duomenų tikrinimo stebėjimas.

Įmonė negali dirbti su anoniminiais klientais be licencijos Lietuvoje. Jis turi atitikti visus KYC reikalavimus, todėl kiekvienas klientas turi būti patikrintas. Neleidžiama bendradarbiauti su klientais, kurie anksčiau buvo sukčiauję.

Šioje jurisdikcijoje gauta licencija yra nuolatinė, tačiau gali būti panaikinta, jei įmonė nebeatitinka pagrindinių reikalavimų arba pateikiamose ataskaitose randama reikšmingų klaidų. Praradus licenciją, ją atgauti labai sunku arba neįmanoma.

Kaip vyksta licencijavimo procesas?

Licencijavimo procesas Lietuvoje yra daug greitesnis ir lengvesnis nei kitose ES šalyse. Pirmiausia turite užregistruoti savo įmonę. Norėdami tai padaryti, turite pateikti dokumentus reguliavimo institucijai. Minimalus reikalavimas tokiai įmonei yra tik įstatinis kapitalas – jis turėtų būti didesnis nei 2500 eurų.

Kripto įmonės dažnai registruojasi kaip UAB, kas lietuviškai reiškia uždarąsias akcines bendroves.

Dokumentus pateikti galite kelionės į sostinę metu ir nuotoline forma. Registracijos procesas trunka 5 dienas.

Atlikdami kitą veiksmą, turite paruošti įmonę pateikti licencijavimo dokumentus. Reikėtų pasitikrinti, ar įmonė atitinka keliamus reikalavimus ir surinko visus reikiamus dokumentus. Vidutiniškai šis etapas trunka apie 7 dienas.

Toliau dokumentus reikia pateikti FCIS – vyriausybinei agentūrai, reguliuojančiai kriptovaliutų įmones šalyje. Čia jūsų paraiška bus išnagrinėta per 20 dienų.

Kodėl įmonės gali atsisakyti gauti licenciją?

Jei savininkas ar direktorius yra anksčiau teistas, įmonei bus atsisakyta išduoti licenciją. Pasitikėjimo problemos čia yra svarbiausios. Tvarkant dokumentus taip pat turi būti pateikti paskutinių 3 metų gero elgesio pažymėjimai.

Taip pat, jei savininkas ar valdybos nariai anksčiau buvo įsitraukę į nesąžiningą veiklą ar įsivėlė į rezonansinius skandalus, susijusius su finansų sektoriumi, tai gali būti atsisakymo priežastis.

Kita dažna atmetimo priežastis – dokumento klaidos arba esminių dokumentų nebuvimas. Štai kodėl šis klausimas turėtų būti sprendžiamas kiek įmanoma atsakingiau. Geras sprendimas būtų kreiptis pagalbos į kvalifikuotus teisininkus, kurie kontroliuoja dokumentų surinkimą ir jų teisingumą.

Vienas iš esminių reikalavimų įmonėms – gerai apgalvotas vidaus kontrolės ir klientų patikros procesas. Todėl, jei reguliuotojai mano, kad jūsų sistema yra nepilna, tai gali sukelti problemų. Jūsų svetainė turi būti gerai apsaugota nuo sukčių ir turi būti aiškiai valdoma klientams ir darbuotojams. Už vidaus kontrolės procedūrą atsakingas saugos specialistas. Didelėje įmonėje pageidautina turėti visą skyrių, kuris atlieka šį darbą.

Jei norite išvengti minėtų problemų, kreipkitės pagalbos į mūsų įmonės ekspertus. Jie tikrina, ar jūsų įmonė yra pasirengusi gauti licenciją, ar ji atitinka pagrindinius reguliavimo institucijų reikalavimus ir kaip teisingai užpildyti visi dokumentai. Jei reikia, mūsų ekspertai gali prisiimti visus licencijavimo įsipareigojimus.

CryptoMode kuria aukštos kokybės turinį kriptovaliutų įmonėms. Iki šiol pristatėme prekės ženklą daugybei įmonių ir jūs galite būti viena iš jų. Visi mūsų klientai vertina mūsų vertės ir kainos santykį. Jei turite klausimų, susisiekite su mumis: [email protected]

Jokia šioje svetainėje pateikta informacija nėra investicinė ar finansinė konsultacija. „CryptoMode“ neatsako už jokius finansinius nuostolius, atsiradusius veikiant remiantis jos autorių ar klientų šioje svetainėje pateikta informacija. Jokios apžvalgos neturėtų būti vertinamos nominalia verte ir visada pasidomėkite prieš prisiimdami finansinius įsipareigojimus.