Šveicarijos reguliuotojai pareiškė esantys pasiruošę padėti sergančiai bankų milžinei „Credit Suisse“, „jei reikės“, nes Silicio slėnio banko žlugimas JAV kelia baimę dėl platesnės krizės.

SNB komentarai buvo paskelbti po to, kai „Credit Suisse“ akcijos nukrito 24% iki rekordiškai žemo lygio.

Investuotojai nerimauja dėl sunkios bendrovės būklės ir jau buvo gąsdinti dėl JAV bankų nesėkmių.

Nuogąstavimai apėmė akcijų rinkas ir staigiai krito visi pagrindiniai indeksai.

Šveicarijos nacionalinis bankas (SNB) ir Šveicarijos finansų rinkos priežiūros institucija siekė išsklaidyti susirūpinimą.

„Nėra jokių požymių, kad Šveicarijos institucijoms kyla tiesioginė užkrėtimo rizika dėl dabartinės sumaišties JAV bankų rinkoje“, – sakoma bendrame jų pranešime.

Reguliuotojai teigė, kad Šveicarijos finansų institucijoms taikomos griežtos taisyklės, siekiant „užtikrinti jų stabilumą“, o „Credit Suisse“ atitinka sistemiškai svarbiais laikomų bankų reikalavimus.

Jei reikia, Šveicarijos nacionalinis bankas suteiks [Credit Suisse] su likvidumu.

Anksčiau baimė dėl tokio didelio tarptautinio žaidėjo pažeidžiamumo slėgė bankų akcijas visame pasaulyje, o Stoxx Europe bankų akcijų indeksas sumažėjo 7%.

JK FTSE 100 nukrito 3,8%, arba 293 punktais – tai didžiausias vienos dienos nuosmukis nuo pirmųjų pandemijos dienų 2020 m.

Vokietijos Dax smuko daugiau nei 3%, o Prancūzijos Cac 40 uždarė beveik 3,5%. Ispanijoje Ibex 35 sumažėjo daugiau nei 4%.

JAV sumažėjo tiek mažų, tiek didelių bankų akcijos, todėl Dow indeksas sumažėjo beveik 0,9%, o S&P 500 krito 0,7%. Nasdaq birža šią dieną užsidarė beveik nepakitusi.

Andrew Kenninghamas iš Capital Economics rašo: „Problemos „Credit Suisse“ dar kartą kelia klausimą, ar tai pasaulinės krizės pradžia, ar tik dar viena „privati“ problema.

Problemos JAV bankų sektoriuje prasidėjo praėjusią savaitę žlugus 16-ajam šalies bankui Silicio slėnio bankas.

Banką, kurio specializacija yra skolinimas technologijų įmonėms, penktadienį JAV reguliavimo institucijos uždarė dėl didžiausio JAV banko žlugimo nuo 2008 m. SVB JK padalinį už 1 svarą įsigijo HSBC.

Po SVB žlugimo bankrutavo ir Niujorko „Signature Bank“, o JAV reguliavimo institucijos garantavo visus indėlius abiejuose.

Tačiau baiminamasi, kad kiti bankai gali susidurti su panašiomis problemomis, o bankų akcijos šią savaitę buvo nepastovios.

„Dar per anksti pasakyti, kokia bus žala“, – kasmet investuotojams skirtame laiške rašė investicijų milžinės „BlackRock“ generalinis direktorius Lawrence’as Finkas. „Reguliavimo atsakas iki šiol buvo greitas, o ryžtingi veiksmai padėjo išvengti užkrėtimo rizikos. Tačiau rinkos tebėra priekyje.”

1856 m. įkurta „Credit Suisse“ pastaraisiais metais susidūrė su daugybe skandalų, įskaitant kaltinimus pinigų plovimu ir kitais klausimais.

Ji prarado pinigus 2021 m. ir vėl 2022 m. – tai buvo blogiausi metai nuo 2008 m. finansų krizės – ir perspėjo, kad nesitiki, kad bus pelninga iki 2024 m.

Bendrovės akcijos jau patyrė smūgį prieš šią savaitę – praėjusiais metais nukrito beveik dviem trečdaliais – klientams atsiėmus lėšų, įskaitant 110 mlrd. Šveicarijos frankų (120 mlrd. USD) per paskutinius tris 2022 m. mėnesius.

Banko antradienį paskelbtas pranešimas apie „materialų silpnumą“ jo finansinių ataskaitų teikimo kontrolėje sukėlė susirūpinimą, todėl pagrindinis investuotojas, Saudo Arabijos nacionalinis bankas, pareiškė, kad daugiau pinigų į Šveicarijos banką neleis.

„Credit Suisse“ tvirtino, kad jos finansinė padėtis nekelia susirūpinimo, o generalinis direktorius teigė, kad jos grynųjų pinigų atsargos „išlieka labai stiprios“.

Tačiau banko akcijos dieną baigėsi 24 proc., kai kiti bankai stengėsi sumažinti savo pozicijas bendrovei, o Ispanijos ir Prancūzijos ministrai pirmininkai pasisakė siekdami sumažinti susirūpinimą.

„Bloomberg“ pranešė, kad „BNP Paribas“ nustojo priimti tam tikrus sandorius, jei „Credit Suisse“ yra sandorio šalis.

„Ši bankų krizė kilo iš Amerikos. Dabar žmonės stebi, kaip visa tai gali sukelti problemų Europoje”, – sakė Vokietijos Baader banko kapitalo rinkų vadovas Robertas Hallferis.

„Jeigu bankas praeityje turėjo net didžiausią problemą, jei didieji investuotojai sako, kad nenorime daugiau investuoti ir nenorime leisti į tą banką naujų pinigų, tai, žinoma, pasakojama istorija. kur daugelis investuotojų sako, kad norime išeiti“.

Viena iš SVB problemų buvo ta, kad ji buvo priversta parduoti turimas JAV vyriausybės obligacijas, kad pritrauktų lėšų.

Tačiau šių obligacijų vertė per pastaruosius metus sumažėjo, nes Federalinis rezervų bankas padidino skolinimosi išlaidas, siekdamas pažaboti infliaciją.

Daugelis kitų centrinių bankų, įskaitant Anglijos banką, taip pat padidino palūkanų normas. Kylant palūkanų normoms, obligacijų portfelių vertė mažėja.

Nuosmukis reiškia, kad daugelis bankų gali patirti didelių nuostolių. Tačiau vertės pokytis paprastai nesukeltų problemų, nebent kitas spaudimas, pavyzdžiui, didelės klientų pinigų įplaukos, verstų įmones parduoti turtą.

„Susirūpinimą kelia tai, kad bankai, kurių obligacijų portfeliuose patiria didelių nerealizuotų nuostolių, gali neturėti tinkamų rezervų, jei greitai atsiimami indėliai“, – sakė Hargreaves Lansdowne pinigų ir rinkų vadovė Susanna Streeter.

„Nors manoma, kad didžiausiems žaidėjams negresia pavojus, dėl didžiulio kapitalo sluoksnio, ant kurio jie sėdi, ir dėl stabilaus jų indėlių pobūdžio, įtampa yra apčiuopiama.