Lietuvos „fintech“ įmonę prokurorai tiria dėl galimo dalyvavimo Laidinė kortelė skandalas.

man AtaskaitosIeškovai įtarūs UAB „Finolita Unio“Mokėjimų bendrovė, prieš pat savo mirtį, iš „Wirecard“ pavogė 121,3 mln. Įrodymai rodo, kad pinigai buvo pervesti „Warcard Group“ antram numeriui Janui Marsalakui, kuris dabar yra bėglys nuo teisingumo.

„Wirecard“ suskirstymas

„Wirecard“ žlugo 2020 m. Birželio mėn., Balanse aptikusi 2,3 mlrd. USD deficitą. Ekspertai ir teisiniai tyrėjai mano, kad lėšos iš apgulto banko buvo pervestos gresiant bankroto procedūrai.

Prokurorai tiria bylą, susijusią su UAB „Finolita Unio“, kuri, kaip įtariama, tvarkė bent dalį išimtų lėšų, ir buvo pateikti sandorius patvirtinantys dokumentai Finansiniai laikai.

Informacija parodė, kad 123 mln. USD paskolos, gautos iš „Wirecard“, dalis buvo skirta su „Finolita“ savininku susijusiai mokėjimų įmonei. Tada mokėjimus apdorojo „fintech“ ir pervedė Marsalekui, buvusiam „Wirecard“ generaliniam direktoriui, kurio dabar ieško INTERPOLAS.

iki šiol, „Finolita“ generalinis direktorius, šiandien ObliskevičiusJis atsisakė komentuoti šį klausimą. Tačiau jis „Financial Times“ sakė, kad „fintech“ šiuo klausimu bendradarbiavo su teisėsaugos institucijomis ir Lietuvos banku.

„Finolita“ įsitraukia į „Wirecard“

Įkurta 2013 m. Vinolita Jis buvo klasifikuojamas kaip „vieno langelio“ sprendimas prekybininkams, kuriems reikalingos pasaulinės bankų paslaugos. Savo sąlygose ji taip pat nurodo, kad „didelės rizikos“ klientai kviečiami naudotis lanksčiomis paslaugomis.

Bendrovė gavo licenciją iš Lietuvos centrinio banko vykdyti mokėjimo operacijas, leisti, platinti ir susigrąžinti elektronines lėšas 2019 m. Pradžioje.

Centrinio banko informacija rodo, kad licencija galiojo 12 mėnesių po žinios apie „Wirecard“ skandalą, o skolintojui nebuvo imtasi jokių reguliavimo veiksmų.

2013 m. Įkurtą „Finolita“ įsigijo Azijos „Senju“ mokėjimai, Kuris buvo vienas iš „Wirecard“ užsakomųjų paslaugų partnerių Azijoje, 2017 m.

Ataskaitos parodė, kad jos išorės operacijos Azijos ir Ramiojo vandenyno regione sudarė 50% grupės pajamų ir viso jos pelno. Tačiau dauguma „Wirecard“ Azijos operacijų buvo atskleistos kaip sukčiai 2020 m.

Praėjusiais metais Singapūro tyrėjai pradėjo baudžiamąjį tyrimą dėl „Senju“ veiklos. Iki 2020 m. Pavasario „Senju“ ir jos seserinės įmonės iš „Wirecard“ pasiskolino 425 mln. USD, įskaitant 123 mln. USD paskolą 2020 m. Kovo mėn. Dukterinei įmonei „Ocap“, kuri pateikė bankroto bylą 2020 m. Gruodžio mėn.

Teismo medicinos buhalteriai nustatė, kad į „Finolita“ sąskaitą buvo pervesta 123 milijonai dolerių, kol 42 milijonai dolerių nebuvo pervesti į „Marsalek“. Įrodymai rodo, kad jis panaudojo pinigus tam, kad iš dalies susigrąžintų pinigus, kuriuos anksčiau metais pasiskolino iš „Wirecard“ generalinio direktoriaus Marcuso Browno šeimos biuro.

Siužetas auga, nes tyrimo metu surinkta informacija rodo, kad Brownas panaudojo 42 milijonus dolerių sumokėti pinigams, kuriuos pasiskolino iš „Wirecard“ 2020 metų pradžioje. Tačiau 82 milijonų dolerių likutį, prarastą iš „Wirecard“ paskolos „Ocap“, dar reikia susigrąžinti.

Vagystė ir elektroninė kortelė

Šis atradimas yra dar viena nelaimingo „Wirecard“ žūties įvykių grandinė. Tolesnis baudžiamasis tyrimas atskleidė, kad 2019 m. Bankas sudarė sutartį su „Finolita“ kaip projektą „Individualizuoti komercinių atsiskaitymų platformą“. Į FT išsiųsti el. Laiškai parodė, kad „Wirecard“ sutiko mokėti 1 214 USD už darbo valandą ir mokėti daugiau nei 1 000 valandų.

„Wirecard“ atitikties grupės narys nurodė, kad šis įvykis yra per daug nenuoseklus ir ad hoc, nes paslaugos nebuvo pakankamai išsamios, o valandinis įkainis buvo neįprastai didelis, o prokurorai nagrinėjo kitas sąskaitas, kurias jie apibūdino kaip „abejotinas“.

Nepagrįstos išlaidos

pagal FT„Wirecard“ platformos „Oliskevicius“ kūrimo kaina buvo 802 USD per valandą. Tačiau į šį rodiklį nebuvo įskaičiuota techninė įranga ir nuomos sutartims, reikalingoms sutartyje numatytiems darbams su „Wirecard“ pritaikyti.

Tačiau buvęs „Wirecard“ vadybininkas Dubajuje, kuris šiuo metu yra policijos areštinėje, prokurorams sakė, kad Lietuvos „fintech“ įmonė mainais už pinigus neteikė jokių paslaugų – pretenzijai prieštarauja Oliskevičius.

„Fintech“ Lietuvoje

Skandalo naujienos atsiranda po duomenų, rodančių, kad Lietuva yra klestintis centras, kai kalbama apie „fintech“. 2020 m. Ataskaitos atskleidė, kad „fintech“ įmonių skaičius Baltijos šalyse padidėjo iki 250.

„Fintech“ įmonės Lietuvoje auga tokiose srityse:

• Skaitmeninės bankininkystės paslaugos
• asmeninis finansavimas
• Atvira bankininkystė

Ekspertai prognozuoja, kad „fintech“ sektorius per ateinančius 12 mėnesių sukurs daugiau nei tūkstantį naujų darbo vietų ir nauji reglamentai bei paskatos padidins Lietuvos konkurencinį pranašumą finansinių technologijų srityje.

Lietuvos bankas taip pat kuria naują ir novatorišką sistemą, siekdamas išvengti skaitmeninių finansinių paslaugų teikimo keliamos rizikos, nes siekia daugiau rizika pagrįstų ir realiuoju laiku įžvalgų šiame sektoriuje.

Kalbant apie „Finolita“ / „Wirecard“ bylą, Jis išleido pareiškimą, kuriame sakoma: „Mes atidžiai stebime ir analizuojame rinkos dalyvių veiklą tiek Lietuvoje, tiek užsienyje, įskaitant„ Wirecard “bylą“.

Miuncheno prokurorai kol kas atsisakė komentuoti.